Кто такие бизнес-ангелы — список ТОП-10 бизнес-ангелов в России + инструкция, как их найти и привлечь

Кто такие бизнес-ангелы

Большинство бизнес-идей так и останется на бумаге или в умах талантливых стартаперов, если не подкрепить их финансовыми инвестициями. Привлечь большие венчурные фонды или банковские кредиты в рискованные проекты удается крайне редко. В такой ситуации на помощь могут прийти бизнес-ангелы. Этот вид инвесторов представляет собой частных лиц или компании, инвестирующие собственные деньги в интересные инновационные проекты и технологии.
Некоторые экономисты считают таких ангелов одной из важных составляющих современной экономики. Впервые этот красивый термин был применен в 20-х годах прошлого века. Ими называли богатых поклонников театра, которые финансировали некоторые спектакли и постановки. В 1978 году он получил новое применение благодаря работе американского профессора Уильяма Ветцеля. Он именовал так частных инвесторов, поддерживающих перспективные стартапы на начальном этапе.

Бизнес-ангелами (business angels) называют профессиональных инвесторов, которые включаются в поддержку нового проекта на самой начальной стадии.

Их можно охарактеризовать как:

• Физическое или юридическое лицо, успешный бизнесмен или топ-менеджер, имеющий опыт работы с собственным бизнесом или крупными предприятиями;
• Успешный зрелый мужчина до 65 лет с богатым опытом управленца на разных должностях;
• Богатый человек с солидным капиталом (более 20% бизнес-ангелов являются официальными миллионерами).

Многие такие предприниматели успешно запустили свой бизнес и с удовольствием интересуются новыми течениями и веяниями в сфере стартапов. Нередко они подбирают новый проект, руководствуясь не только цифрами и презентационными макетами. Развитое финансовое чутье и симпатии в большой степени влияют на принятие решения, и желание взяться за рискованную идею.

Основные направления деятельности бизнес-ангелов:

• Вложение денежных средств в различные проекты. Большинство интересуется сферой высоких технологий, искусственного интеллекта, медициной и интернет-разработками;
• Помощь новым бизнес-идеям на этапе становления. Нередки ситуации, когда потенциальный инвестор начинает сотрудничество на стадии посева и первых наработок, заинтересованный первыми результатами;
• Поддержка финансами стартапа в самый проблемный период не только инвестициями, но и дельными советами, бесплатной юридической помощью.

Многие business angels становятся наставниками в своих проектах, помогая команде стартаперов сориентироваться в тонкостях предпринимательской деятельности.

Основные преимущества

Бизнес-ангелы чаще работают с проектами, которые малоинтересны для крупных венчурных фондов или кредитных организаций.

Среди других преимуществ этих неформальных частных инвесторов:

• Предпочитают мероприятия с высокой степенью риска и зачастую становятся для них единственным источником финансирования;
• Могут работать с небольшими суммами, заполняя нишу, невыгодную для крупных фондов;
• Работают практически в любой отрасли, рассматривают разные идеи (даже самые неординарные и необычные);
• Проявляют лояльность и гибкость при работе с проектами. У них более простая и понятная процедура финансирования и приемлемые ставки дохода, которые делают сотрудничество взаимовыгодным;
• Могут поделиться накопленным опытом работы в подобной сфере, помогая преодолеть подводные камни в бизнесе;
• Вложения инвесторов не предусматривают больших процентов, страховок или кассовых платежей;
• Дополнительно могут стать кредитным поручителем, значительно поднимая рейтинги своим сотрудничеством;
• Имеют расширенную географию по сравнению с венчурными фондами;
• Становятся своеобразной стартовой площадкой, подталкивая стартап к успеху и прибыли.

Деятельность во многих вопросах напоминает сотрудничество с венчурными фондами, но протекает более комфортно и просто. После «раскрутки» проекта большинство покидает его, перепродавая акции или долю другим инвесторам. Это выгодный бизнес, способный принести увеличение вложенных средств до 200%.

Виды бизнес-ангелов

При поиске потенциального частного инвестора среди бизнес-ангелов команде стартаперов следует учитывать их сферу деятельности и интересов.

Существует несколько выделенных типов:

1. Предпринимательские: совмещают собственный бизнес и инвестирование в инновационные бизнес-проекты, вкладывая большие суммы. Ввиду занятости на собственных предприятиях редко вмешиваются в управление стартапами.
2. Профессиональные: инвестируют различные суммы без определенной границы. Они работают только со стартапами, направление деятельности в которых им знакомо и понятно. Предпочитают инвестировать совместно с другими бизнес-ангелами или частными лицами.
3. Энтузиасты: оперируют небольшими суммами, обращая внимание сразу на несколько разработок. Они не изучают профиль деятельности потенциального проекта и не вмешиваются в процесс руководства;
4. Микроуправляющие: одновременно участвуют в нескольких компаниях, вкладывают разные суммы. Они предпочитают не только вникать в деятельность своих проектов, но и претендуют на управленческие места, долю в совете директоров. Это помогает им контролировать расход капиталовложений и распределение прибыли.
5. Корпоративные: к ним относятся бывшие управленцы известных компаний, получившие приличное вознаграждение при увольнении. Его и вкладывают в развитие стартапов в стремлении приумножить прибыль. Редко курируют больше одного проекта и стремятся участвовать в их управлении;

Это особенный вид предпринимательства, направленный на получение прибыли. Правильный расчет и деловое чутье помогают зарабатывать им до 70% с одного проекта.

Отличие ангелов от других инвесторов

Неформальные инвесторы все чаще участвуют в новых проектах, поддерживая неопытных предпринимателей и стартаперов. Главное отличие от кредитных организаций и венчурных фондов – вложение только личного капитала, в то время как первые используют привлеченные средства.

Венчурные фонды внимательно и долго изучают каждый вариант, прагматично просчитывая риски. Ангелы иногда действуют интуитивно и вкладывают средства в конкретного человека, который смог заразить идеей. Анализ бизнес-плана и расчет уровня прибыли присутствует в их стратегии, но личная вовлеченность и интерес часто побеждают прагматизм.

Встреча с бизнес-ангелом более вероятна для начинающих предпринимателей, чем прием в венчурном фонде. Многие имеют свои сайты и открыты для молодежи, с удовольствием посещают технические выставки и специализированные мероприятия. Благодаря этому виду частных инвесторов в свое время появились такие бренды, как Google, Yahoo и Amazon.

Основные методы ангелов

В своей инвестиционной деятельности бизнес-ангелы активно используют хорошие отношения в кругу финансистов, связи с коллегами и другими предпринимателями.

Для разработки нового проекта используется сразу несколько методик:

• Применяется техника венчурного капитала. Она означает вложение средств на долгий срок в обмен на проценты от акций будущей компании;
• Используется богатый личный опыт и экономические знания в выбранной сфере деятельности;
• Разными способами повышается инвестиционная привлекательность стартапа в глазах венчурных фондов и крупных бизнесменов;
• Привлекаются заинтересованные частные инвесторы для сокращения риска и повышения объема вложений.

Для каждого предприятия разрабатывается индивидуальный подход, который помогает избежать проблем на этапе становления и быстрее выводит его в прибыльные. Новые инвесторы могут присоединяться на разных стадиях после повышения привлекательности и перспектив.

Где найти своего инвестора

Бизнес-ангелы достаточно открыты для новых проектов. Они имеют собственные сайты и электронные адреса, на которые можно присылать наработки и предложения. Они посещают инновационные и деловые форумы, объединяются в специальные ассоциации.

Наиболее известные отечественные объединения:

• Национальная ассоциация бизнес-ангелов, предлагающая в свободном доступе целый реестр заинтересованных инвесторов;
• Санкт-Петербургская организация;
• Клуб инвесторов Сколково;
• Фонд развития интернет-инициатив, занимающийся спонсированием проектов на стадии посева.

Инновационные предложения можно отправлять на открытые площадки в интернете типа StartUpStep или AskCap. Опытные инвесторы постоянно мониторят их в поисках перспективных вариантов, нанимают специальных агентов по поиску выгодных проектов. Такие сайты-площадки помогают талантливым предпринимателям заявить о своей идее и предложить ее всем заинтересованным бизнес-ангелам.

Список ТОП-10 известных бизнес-ангелов в России

В инновации и технические разработки вкладывает немало частных инвесторов. С каждым годом в этой сфере появляются новые лица, заинтересованные в получении прибыли и преумножении своих капиталов. На основе количества успешно реализованных проектов и уровня деловой активности можно составить рейтинг наиболее известных бизнес-ангелов:

1. Игорь Мацанюк: бизнесмен профессионально занимается поддержкой игровых и мобильных приложений, участвуя ежегодно в десятках интересных проектов. Он готов вложить до 1 млн. долларов в перспективную идею. Основатель известной стартап-академии Farminers является бизнес-ангелом для проектов Proberry и MyWardrobe.
2. Александр Румянцев: самый активный частный инвестор в 2016 году, успешно реализовавший 11 проектов. На этом рынке предприниматель – новичок, но поражает деловым чутьем. Средняя вложенная сумма варьируется от 15 до 30 тыс. долларов. Особенно интересными и перспективными считает инновации, связанные с экологией и финансовыми технологиями.
3. Борис Жилин: один из самых гибких бизнес-ангелов, имеющий в своем списке за год 13 сделок. Проживая в Швейцарии, он интересуется российскими стартапами, направленными на массового потребителя. Благодаря его финансовой поддержке возник сервис по ремонту квартир «Сделано», функциональные службы-приложения FoodFox и UberChef.
4. Александр Бородич: инвестор активно вкладывает собственные средства в зарубежные и отечественные разработки. В его портфеле из 22 проинвестированных идей преобладают мобильные приложения, интернет-образование и торговые сервисы. Наиболее популярны среди потребителей VKReader, презентационная платформа ConferenceCast и проект Colorizza. Бородич предпочитает работать с партнерами и включаться в сотрудничество на ранней стадии.
5. Алексей Басов: известный менеджер серьезно занимается перспективными бизнес-проектами в сфере рекламных и социальных технологий. Вице-президент «Ростелекома» финансирует интересные проекты и продвигает собственный бизнес. У него всего 4 сделки за последний год, но средний чек достаточно внушителен – до 300 тыс. долларов. Он любит работать на этапе посева и без привлечения партнеров, стараясь участвовать в управлении стартапом.
6. Виталий Полехин: российский предприниматель руководит клубом инвестором при Московской школе управления «Сколково». Его привлекают здравоохранение, интернет-образование и технологии. Среди внушительного портфеля из 25 проектов активно используются Printio.ru, «Кнопка жизни» и Eduson.tv. Инвестор работает в сотрудничестве с другими ангелами, включаясь в финансирование на разных стадиях.
7. Эдуард Фияксель: известный частный инвестор сделал первое капиталовложение еще 15 лет назад. Он не афиширует реализованные проекты, но средний чек составляет не менее 100 тыс. долларов. Действующего президента ассоциации российских бизнес-ангелов « Стартовые инвестиции» привлекают инновационные идеи в сфере энергосбережения, коммуникаций и IT. Кроме предпринимательской деятельности, Эдуард Аркадьевич делится знаниями со студентами Нижегородского университета, издает уникальные книги по менеджменту и маркетингу.
8. Андрей Головин: предприниматель активно занимается инвестированием с 1990 года, самостоятельно ведет около 16 проектов. Признает, что потерял более 40% вложенных средств, но готов вложить в идею не менее 100 тыс. долларов. Среди известных разработок коммерческие сервисы «Рублевка», MyCreditInfo и IMP Commerce. Бизнесмен предпочитает работать с финансовыми и коммерческими сервисами.
9. Павел Черкашин: успешный управленец и бизнесмен строил свою карьеру в Sputnik Labs и Microsoft. В настоящее время его сфера интересов – инвестиции в нестандартные проекты на территории США И России. Его привлекают разработки для социальных сетей, развлекательные и социальные сервисы. В «послужном» списке – фото-приложение «Минутта», «Вэббанкир» и AdWired. Привлечение в инвестирование партнеров из венчурных фондов позволило поднять средний чек до 300 тыс. долларов.
10. Игорь Рябенький: в списке проектов этого известного бизнес-ангела не менее 60 стартапов. Имеет престижную награду «Ангел года» по версии НАБА за 2013 год. Вместе с другими частными инвесторами поддержал и помог реализовать такие сервисы и приложения, как LinguaLeo, Eruditor и «Онлайнбилет.рф». Талантливый предприниматель работает с проектами во многих странах мира, включая Израиль, Россию и США. Его личному фонду Altair Seed Fund доверяют средства многие именитые бизнесмены, желающие повысить прибыль и участвовать в новых предприятиях.

Это лишь небольшой список бизнес-ангелов, которые способны поддержать инновационное начинание, вложить собственные деньги в проект на начальной стадии.

Как привлечь инвестора в свой бизнес

Главная рекомендация начинающим предпринимателям – искать потенциального спонсора, который будет понимать вашу работу и идею. Умный и опытный бизнесмен поможет советами, сможет удержать стартап на плаву.

Существует определенный алгоритм по поиску и привлечению частного бизнес-ангела в свой проект:

1. Разработка уникальной бизнес-идеи. Команде стартаперов необходимо тщательно изучить рынок подобных услуг и товаров, понять его потребности и особенности. Это поможет выделить важные моменты при подготовке к разговору с инвестором, обосновать важность взаимовыгодного сотрудничества и актуальность всего проекта;
2. Изучение целевой аудитории. Более высокие шансы на успех у идей, направленных на удовлетворение массовых потребителей. Это сулит ангелу быстрый возврат вложенных средств и повышает финансовую привлекательность. Поэтому на презентации следует уделить внимание полезным особенностям будущего продукта и его необходимости для всего общества;
3. Создание единой команды специалистов. Привлечь на свою сторону неформального инвестора поможет профессиональная команда стартаперов. Союз увлеченных идеей и подготовленных людей выглядит более уверено, чем одиночный проект;
4. Составление качественного бизнес-плана. Если не получается самостоятельно составить продуманный грамотный бизнес-план с расчетами, лучше обратиться к опытным экономистам или консалтинговым компаниям. Это поможет сформировать основу для презентации с реальными цифрами и коэффициентами;
5. Общение с инвестором. Это важнейший этап, требующий тщательной проработки. Устное выступление или переговоры лучше подкрепит простыми графическими схемами, диаграммами или увлекательной презентацией.

Необходимо понимать, что второго шанса произвести необходимое впечатление у стартапера не будет. Поэтому следует продумать разговор, исключить сложную терминологию и объяснения.

Как подготовить качественную презентацию

Наилучшим вариантом является подготовленный заранее питч – небольшая презентация, продолжительностью от 3 до 10 минут.

Использовать можно любой удобный способ:

• Обычная презентация в компьютерном виде (Power Point);
• Краткое содержание бизнес-плана или тизер, изложенный легким языком и без сложных расчетов;
• Полный бизнес-план;
• Финансовая модель, составленная на основе коэффициентов планируемой прибыли и расходов;
• Изготовление пробного образца, способного показать все положительные свойства продукта.

Последний вариант больше подходит стартапам, которые работают с программным продуктом, системами администрирования или инновациями в разных сферах. Чем ярче и полнее будет представлен проект потенциальному инвестору, тем больше шансов получить его одобрение и финансовые вливания.

Недостатки сотрудничества с бизнес-ангелами

Не всегда работа с неформальными инвесторами оправдывает ожидания команды стартаперов.

Она имеет целый ряд недостатков:

• Существует риск столкновения с недобросовестными предпринимателями, которые будут работать только в личных интересах, не думать о перспективах фирмы;
• Редко продолжают сотрудничество, когда стартап перерастает в полноценное доходное дело;
• Деловой репутации может не хватить для полноценных кредитных займов или финансирования банками.

Многие бизнес-ангелы не хотят работать с командами из дальних регионов, потому что желают поддерживать контакт и определенную связь.

Согласно экономическим исследованиям реализованных проектов более 30% всех частных инвесторов теряет вложенные в проекты суммы. Только 40-45% бизнес-ангелов может похвастать стабильным доходом. Но благодаря их умению принимать рискованные решения ежегодно появляются уникальные разработки и воплощаются в реальность смелые затеи.