Инвестиции в сельское хозяйство России: как начать, варианты вложений + оценка инвестиций

Характеристика агропромышленного комплекса России

В период кризиса очень важно выбрать такое направление инвестиций, которое не зависит от колебания курса валют, стоимости нефти или развития высоких технологий.

Необходимо вкладывать средства в отрасль, которая будет востребована всегда. Одна из таких отраслей в нашей стране – сельское хозяйство. Подумайте сами, люди всегда будут покупать сельхозпродукцию, а это хорошая гарантия получения стабильного дохода с инвестиций.

К тому же агропромышленный комплекс показывает стабильное развитие в нашей стране, несмотря на кризисную ситуацию. Гарантией стабильности получения дохода с инвестиций в сельское хозяйство служит и рост ценности натуральных продуктов питания в мире. Это тенденция положительно сказывается на развитии торговых отношений с зарубежными странами.

Еще один фактор, на который нельзя не обратить ваше внимание – дефицит инвестиций, который терпит агропромышленный комплекс России на данный момент.

Основными источниками средств для развития агропромышленного комплекса РФ выступают:

• Государственные инвестиции;
• Частные инвестиции;
• Иностранные инвестиции.

Однако, сельское хозяйство России нуждается вдвое большем количестве денежных средств, нежели получает сейчас. Этот факт оказывает негативное влияние на доходность от инвестиций в сельхоз сектор. И именно вы можете исправить данную ситуацию и получить взамен уверенность и высокую доходность от вложений.

Но прежде чем вложить деньги в сельское хозяйство, необходимо ознакомиться с факторами, влияющими на эффективность инвестиций в эту область.

К таковым относят:

• Невозможность получения быстрой прибыли. Вспомните огород на даче: чтобы получить урожай, необходимо еще весной перекопать грядки, посадить семена и только ближе к осени собрать урожай. Также дело обстоит и с инвестициями в сельское хозяйство. Не рассчитывайте на прибыль в ближайшие полгода-год после вложения средств;
• Сезонность. Наша страна отличается суровым климатом, поэтому получать урожай круглый год не получится;
• В России большое количество убыточных ферм и сельскохозяйственных угодий. Для этого есть несколько причин: низкий уровень инвестирования в сельское хозяйство, длительный промежуток времени от первоначального вложения средств до получения прибыли, отсутствие средств на обновление устаревшей техники, отсутствие профессионалов в области сельского хозяйства. Поэтому прежде чем вкладывать денежные средства в предприятие, внимательно ознакомьтесь с его финансовой документацией и состоянием хозяйства в целом.

Теперь рассмотрим преимущества от инвестирования в агропромышленный комплекс:

• Налоговые льготы. Производители сельхоз продукции имеют право вносить в бюджет государства лишь 12%. К тому же сельскохозяйственные предприятия освобождаются от уплаты транспортного налога, НДС и налога на имущество;
• Если вы решили вложить средства в сельское хозяйство, то можете рассчитывать на поддержку государства. Власти активно поддерживают подобные инвестиции, предоставляя особые условия привлечения кредитов. Как правило, данная льгота принимает вид оплаты государством части от суммы кредита, взятого на развитие агропромышленного комплекса;
• Борьба государства с импортной продукцией и поддержка экспорта. Наше государство установило щадящие пошлины на экспорт российской продукции за границу. Например, если вы хотите продать мясо другому государству, вам придется заплатить лишь 15% от таможенной стоимости. А вот если ту же продукцию захотят ввезти в нашу страну, то пошлина возрастет до 60%. Так, государство пытается поддержать отечественного производителя сельхоз продукции.
• Как известно, недвижимость всегда в цене. Инвестируйте в землю, перепродайте ее в подходящий момент и получите вашу прибыль. Также земля может выступать в роли залога при получении кредита.
• Продукцию сельскохозяйственных предприятий покупает государство. В целях обеспечения государственного контроля цен на социальные продукты, наше государство формирует специальные фонды. Таким образом, государство обеспечивает гарантированные продажи производителям этой продукции.

Инвестиции в сельское хозяйство: пошаговая инструкция

Здесь мы приведем общие рекомендации по инвестированию денежных средств в сельское хозяйство. Важно помнить, что каждый случай уникален, и это всего лишь шаблон примерных действий по инвестированию в агропромышленный комплекс.

Этап 1. Оценка ваших возможностей.

Необходимо оценить количество имеющихся у вас денежных средств. Кроме того, учтите, что ваше имущество в виде акций, ценных бумаг и всего того, что можно реализовать за короткое время. Не забудьте уделить внимание и вашим долгам.

Имейте в виду, что стабильный и реальный доход вам принесут только объемные инвестиции, которые исчисляются миллионами, а в некоторых отраслях и десятками миллионов.

В том случае, если ваших накоплений не хватает, но вы не хотите отказываться от идеи инвестирования в сельское хозяйство, вы можете обратиться в банк за кредитом для этой цели. Как уже говорилось ранее, государство предлагает льготные условия кредитования для инвесторов агропромышленного комплекса.

Этап 2. Безопасность превыше всего.

Не вкладывайте все свои средства сразу, оставьте небольшую “заначку” на случай непредвиденных затрат. Лучше всего держать запасные средства в той же валюте, в которой вы вкладывали.

Этап 3. Определяем цели.

Зачем вы инвестируете в сельское хозяйство? Казалось бы, ответ очевиден: чтобы получить прибыль. Но не все так просто.

Чтобы сформулировать цель, ответьте на два вопроса: “Какой объем прибыли, я планирую получить?” и “За какой срок я получу эту прибыль?”. При определении срока окупаемости, помните, что инвестиции в сельское хозяйство не являются “быстрыми”.

Этап 4. Допустимые риски.

Ответьте себе на вопрос: “При каких условиях я прекращу дальнейшие инвестиции?”. Например, активы компании упали на 50%. Вы готовы продолжать инвестировать? Продумайте все возможные риски.

Этап 5. Выбираем стратегию.

На этом этапе мы подводим черту под всеми предыдущими.

Четко пропишите следующие параметры:

• Суммарный объем ваших инвестиций;
• Виды активов, которые вы планируете вложить в сельское хозяйство;
• Срок, на который вы вносите средства;
• Соотношение своих и заемных средств.

Этап 6. Выбираем объект для инвестирования.

Это самый важный этап. Перед тем как вкладывать свои средства в какое-либо хозяйство, ознакомьтесь с его финансовым состоянием. Большое значение имеет и техническое оснащение предприятия.

Этап 7. Заключение договора.

Подписываем все необходимые бумаги и вкладываем средства.

Лучшие варианты для инвестирования

Вернемся к шестому этапу и рассмотрим наиболее перспективные объекты инвестиций в основной капитал на данный момент.

КФХ и Партнеры

Относительно молодая компания. Одна из наиболее преуспевающих ферм России, занимающихся животноводством и выращиванием зерновых культур. Предприятие находится в Тверской области и отличается необычайно высокими темпами роста, чему способствует применение высокотехнологичного оборудования. Фермерское хозяйство занимает площадь в 22 Га земли.

На данный момент специалисты прогнозируют развитие фермы: увеличение поголовья скота, увеличение площади засева, постройка помещений хозяйственного назначения.

Самое привлекательное в ферме “КФХ и Партнеры” – низкая сумма минимальных инвестиций. Она составляет всего 30 тысяч рублей. Прибыльность вложений составляет 34%.

Мир земли

“Мир земли” представляет собой группу компаний, занятых в различных отраслях экономики, одна из которых – сельское хозяйство. Компания основана в 1991 году. Примечательно то, что компания предлагает инвестировать деньги в фермерские хозяйства по всей территории страны.

При этом компания не предлагает “полуфабрикаты”, в ее ассортименте только бизнес “под ключ” с отработанным рынком сбыта и необходимым оборудованием. Цены на фермы зависят от площади, обустроенности и местонахождения.

GeoDevelopment

Компания предлагает инвестировать средства в земельные участки, крестьянско-фермерские хозяйства и другие угодья. «GeoDevelopment» предлагает земли и готовые хозяйства в Московской области.

Помимо этого, компания предлагает следующие услуги:

• Юридическая консультация по вопросам оформления земли;
• Содействие в управлении хозяйством (на начальном этапе);
• Помощь в выборе инвестиционного проекта.

Своя ферма

Один из способов инвестирования в сельское хозяйство – открытие собственного фермерского хозяйства.

Сейчас мы подробно рассмотрим, как это сделать:

Первый шаг – определяемся с правом собственности на участок. Все зависит от ваших финансовых возможностей. Покупка земли потребует больших начальных капиталовложений, но при этом будет более выгодным решением по сравнению с арендой впоследствии.

Второй шаг – определяем основное предназначение участка: растениеводство (какие культуры) или животноводство (какие животные).

Третий шаг – выбор участка.

Здесь мы определяем следующие параметры:

• Местоположение участка. Этот параметр определяется предназначением участка, ведь если вы хотите заниматься растениеводством, вам будет необходим определенный климат и качество почвы;
• Площадь участка;
• Степень подготовленности участка. Вы можете приобрести уже готовую ферму, но она будет стоить значительно дороже.

Четвертый шаг – регистрация фермерского хозяйства. При этом вы можете не регистрировать юридическое лицо, а вести свой бизнес как индивидуальный предприниматель. От этого будет зависеть процедура регистрации и будущие налоговые и страховые сборы.

В случае с открытием своей фермы, задумываться о привлечении инвестиций в сельское хозяйство придется уже вам.

Как инвестировать в частных предпринимателей

Если вы не готовы к открытию своей фермы, можно инвестировать в тех, кто решился на этот шаг. Чтобы стать инвестором частного предпринимателя необходимо обратиться в инвестиционный фонд. На данный момент существует достаточно большое количество инвестиционных фондов, специализирующихся на инвестициях в сельское хозяйство.

Такие фонды инвестиций предлагают вложить средства как в крупные фермерские хозяйства, так и в начинающих предпринимателей. Разделяют государственные и частные инвестиционные фонды.

На данный момент наибольшей популярностью среди инвесторов пользуются следующие отрасли частного сельского предпринимательства:

• Рыболовство;
• Растениеводство;
• Птицеводство;
• Животноводство;
• Обработка продукции сельского хозяйства.

Второй способ поиска частных предпринимателей для инвестирования – поиск в интернете. Но этот способ является достаточно рискованным.

Методика оценки инвестиций

Самое время поговорить о том, какой возврат вы сможете получить от своих инвестиций. Мы не будем приводить статистических данных, а просто дадим вам формулу, с помощью которой, вы сможете рассчитать возвратность вложенных средств именно для вашего проекта.

Вот она:

Возвратность вложенных средств = (Общая прибыль/Сумму инвестиций)*100%.

Обратите особое внимание на этот показатель в том случае, если вы прибегали к использованию заемных средств. Если процент по кредиту превышает возвратность, то проект считается убыточным.

Это самый простой способ оценки эффективности инвестиций, но он является достаточным для принятия решения о дальнейшем финансировании проекта.

Советы инвесторам в сельское хозяйство

1. Инвестируя в сельское хозяйство, помните, что этот бизнес непосредственно связан с природой, а она капризничает. Бывают неурожайные года, а скот болеет и умирает. Будьте готовы к этому.
2. Не торопите прибыль. Как было уже сказано, сельское хозяйство требует времени, поэтому не ждите отдачи на вложенный капитал раньше чем через полгода-год.
3. Иногда необходимо снизить цены, чтобы получить прибыль. Сельскохозяйственная продукция хранится недолго и в урожайные года, когда предложение превышает спрос, необходимо снижать цену, чтобы продать продукцию, а не избавляться от нее. Кстати, чтобы избавиться от непроданного товара, вам также понадобятся денежные средства.
4. Будьте готовы к долгому поиску страховой компании, ведь они неохотно соглашаются сотрудничать с бизнесом, успех которого зависит от капризов природы.
5. Потратьте на поиск проекта для инвестиций свое время. Хороший объект инвестирования – основной критерий успеха. Чтобы получить достоверную информацию об объектах инвестирования, придется проанализировать большой объем информации. Перед тем как вкладывать свои деньги, ознакомьтесь с показателями деятельности предприятия. Оцените обеспеченность фермы техникой и квалифицированными специалистами.
6. У вас всегда должен быть резерв в размере не менее 25-30% от объема инвестиций, ведь природа непредсказуема.