Тарифы на РКО Тинькофф Банка для ИП и ООО в 2022 году: условия открытия расчетного счета и обслуживания

О банке

Тинькофф – один из немногих российских банков, который предлагает своим клиентам обслуживание в онлайн-формате. В банке есть 4 тарифа РКО для малого и крупного бизнеса.

Тарифы на РКО в Тинькофф Банке для ИП и ООО

Пакет услуг	Простой	Продвинутый	Профессиональный	Премиум
Стоимость обслуживания в месяц	490 р.	1990 р.	4990 р.	24990 р.
Внутрибанковские, налоговые, бюджетные платежи	0%	0%	0%	0%
Бесплатные платежи межбанк	3	–	–	1000
Платежи межбанк сверх лимита	49 р.	29 р.	19 р.	19 р.
Пакет «Межбанки – без комиссии»	490 р.	990 р.	1990 р.	0 р.
Пакет бесплатных платежей физ. лицам	–	2 пакета по 0,5 млн р. за 2990 р.	2 пакета по 1 млн р. за 4990 р.	1 пакет на 2 млн р. за 0 р.
Пополнение счета переводом от юридического лица	0%	0%	0%	0%
Бесплатное внесение наличных	–	300 т. р.	1 млн р.	–
Внесение наличных сверх лимита	0,15%	0,1%	0,1%	0,1%
Пакет на бесплатное внесение наличных	–	1,3 млн р. за 490 р.	3 млн р. за 490 р.	5 млн р. за 0 р.

В Тинькофф Банке вы сможете бесплатно:

• Открыть расчетный счет для ИП или ООО (рублевый и валютный).
• Отправить внутрибанковский платеж.
• Получить перевод от контрагента.
• Оплатить налоги, страховые взносы.
• Перечислить деньги на собственную дебетовую или кредитную карту (для индивидуальных предпринимателей).

Другие плюсы РКО в банке Тинькофф:

• Выездной менеджер, который оформит документы на открытие счета у вас в офисе.
• Первые 2 месяца без абонентской платы (за исключением ТП «Премиум»).
• Скидки на пакеты услуг при оплате авансом на год.
• Проценты на остаток — от 0,5 до 4% в зависимости от тарифа РКО.
• Продленный банковский день – до 9 вечера по Москве.
• Бонусы по партнерской программе от Яндекс.Директ, Вконтакте, MyTarget, HeadHunter, Контур.
• Уведомления о рисках блокировки счета.

В стоимость тарифного плана включены:

• Выпуск и обслуживание бизнес-карты.
• Подключение и обслуживание мобильного и интернет-банка.
• Оформление электронной подписи.

Расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке

Для открытия счета нужен только паспорт. В банке есть недорогой тарифный план – «Простой». На нем можно бесплатно оплатить налоги, перечислить деньги другому клиенту Тинькофф и отправить 3 межбанковских платежа. А также вы можете отправлять переводы в другие банки без ограничений за 490 рублей в месяц.

Если вы оплачиваете покупки бизнес-картой на сумму свыше 50 000 руб. в месяц, абонентская плата за обслуживание счета не списывается.

На каждом пакете услуг вы сможете перевести деньги на собственную карту Тинькофф без комиссии. Условия по переводам физ. лицам:

Бесплатный перевод:	Простой	Продвинутый	Профессиональный	Премиум
на свою дебетовую карту	150 т. р.	300 т. р.	500 т. р.	500 т. р.
на свою кредитную карту	250 т. р.	400 т. р.	500 т. р.	500 т. р.
На счета других физ. лиц:	1,5% – до 400 т. р.	1% – до 400 т. р.	1% – до 400 т. р.	1% – до 1,6 млн р.
5%	до 1 млн р.	до 2 млн р.	до 2 млн р.	до 2,8 млн р.
15%	от 1 млн р.	от 2 млн р.	от 2 млн р.	от 2,8 млн р.

У банка есть онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН и ЕНВД. С помощью программы вы сможете самостоятельно:

• Рассчитать налоги и страховые взносы.
• Сформировать и отправить декларацию в ИФНС в электронном виде.
• Провести сверку с налоговой.

А также Тинькофф предлагает комплексное бухгалтерское сопровождение. Удаленный специалист возьмет на себя обязанности по ведению бухучета и сдаче отчетности:

Тарифный план	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Онлайн-бухгалтерия	990 р.	0 р.	0 р.
Бухгалтер для ИП на УСН 6%, ЕНВД, ПСН	990 р.	490 р.	0 р.
Бухгалтер для ИП на УСН 15%	5990 р.	5990 р.	5990 р.

Расчетный счет для ООО в Тинькофф Банке

Для открытия счета нужны Устав, приказ на директора и его паспорт. В банке есть пакет услуг для крупных компаний – «Профессиональный». В рамках данного тарифного плана межбанковский платеж стоит 19 рублей. До 1 млн руб. можно бесплатно вносить на счет через банкоматы Тинькофф. На остаток средств начисляется 3% годовых.

Условия по переводам физ. лицам:

Комиссия	Простой	Продвинутый	Профессиональный	Премиум
1%	–	до 400 т. р.	до 400 т. р.	до 1,6 млн р.
1,5%	до 400 т. р.	–	–	–
5%	до 1 млн р.	до 2 млн р.	до 2 млн р.	до 2,8 млн р.
15%	от 1 млн р.	от 2 млн р.	от 2 млн р.	от 2,8 млн р.

Банк также предлагает для юридических лиц помощь удаленного специалиста, который рассчитает зарплату, оплатит налоги и взносы, сдаст отчетность, подготовит документы для плановой проверки ИФНС. Ежемесячная плата на пакетах услуг:

• Простой – 9990 р.
• Продвинутый – 8990 р.
• Профессиональный – 7990 р.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке

1. Перейдите на сайт банка.
2. Оставьте онлайн-заявку.
3. Дождитесь звонка менеджера.
4. Можно пользоваться счетом.

Далее нужно встретиться с менеджером банка, чтобы подписать договор, получить весь пакет документов, бизнес-карту и т.д. Сотрудник банка сам приедет в любое удобное вам место.

Услуги Тинькофф Банка для юридических лиц и ИП

Регистрация ИП и ООО

Через Тинькофф вы сможете зарегистрировать бизнес без оплаты госпошлины и без визита в ИФНС:

1. Укажите имя и контактный телефон в форме обратной связи на сайте банка.
2. Ответьте на звонок оператора, согласуйте с ним время и место встречи.
3. Отправьте сканированные копии или фотографии паспорта, СНИЛС.
4. Курьер привезет вам договор на выпуск цифровой подписи.
5. Специалисты банка оформят для вас комплект документов: заявление, Устав, решение о создании юр. лица, уведомление о переходе на УСН (при необходимости).
6. В течение 3 дней налоговая отправит вам лист записи ЕГРЮЛ/ЕГРИП на электронную почту.

Интернет-банк

Через онлайн-банк вы сможете управлять всеми вашими счетами и картами. Установка флешек или дополнительных программ не нужна, все операции подтверждаются одноразовым СМС-кодом. В личный кабинет можно войти с любого устройства. В нем есть история платежей и поступлений, можно отправить мгновенный перевод контрагенту, оплатить налоги, перечислить зарплату, выставить счет, оформить бизнес-карту. Полезные опции:

• Автозаполнение реквизитов и распознавание по фотографии.
• Шаблоны и дублирование платежных поручений.
• Установка расходных лимитов по счетам.
• Круглосуточная техподдержка через онлайн-чат.
• Отправка документов из личного кабинета через мессенджеры.

Зарплатный проект

Тинькофф предлагает бесплатное обслуживание по зарплатному проекту:

• Подключение через интернет-банк.
• Выпуск и доставка карточек для сотрудников.
• Моментальное зачисление зарплаты на карты Tinkoff.

Работники получают мультивалютные карты Mastercard, по которым начисляется до 5% на остаток и кэшбэк в 1% за любые покупки. Для руководителя организации выпускают премиальную карту, вместе с ней оформляют программу страхования и выдают карту для доступа в бизнес-залы аэропортов. А также участники зарплатного проекта получают кредиты на льготных условиях.

Эквайринг

Вы можете арендовать ПОС-терминалы, а также установить на сайт платежный модуль. Для вас будут бесплатными:

• Аренда и сервисное обслуживание оборудования.
• СИМ-карта на весь срок использования.
• Интеграция программы с веб-сайтом.
• Доступ в личный кабинет с аналитикой продаж.
• Круглосуточная техподдержка.

Ставка	Торговый эквайринг	Интернет-эквайринг
Пакет услуг «Простой»	2,69%, мин. 1990 р./мес.	2,99%
Пакет услуг «Продвинутый»	2,29%, мин. 2690 р./мес.	2,69%
Пакет услуг «Профессиональный»	1,79%, мин. 3990 р./мес.	2,49%
Фастфуд	1,5%	–
Супермаркеты	1,7%	–
Аптеки	1,6%	–
Медклиники	1,2%	–
Срок зачисления выручки	1 день	1 день
Оборудование	Verifone, Pax	модули для CMS, API

Бизнес-карты

Вы можете заказать любое количество карт – без комиссии за выпуск и обслуживание. Тинькофф выпускает несколько категорий карточек:

• Стандартная – для расходов.
• Топливная – работает только на АЗС.
• Продуктовая – для расчетов в супермаркетах.
• Строительная.

Вы можете установить индивидуальные лимиты на расходы и снятие средств. Бизнес-карта привязаны к расчетному счету, пополнить баланс можно переводом или наличными через банкомат. За покупки по карте начисляется кэшбэк:

• 1% с любых покупок.
• 15% в выбранных категориях, список которых регулярно обновляется.
• До 30% от партнеров банка.

Кредиты

Для покрытия кассовых разрывов и текущих расходов вы можете оформить овердрафт, а для покупки оборудования или недвижимого имущества – кредит или кредитную линию.

Кредит	Суммы	Проценты	Сроки
Овердрафт	до 1 млн р.	от 490 р. в неделю	до 45 дн.
Бизнес-кредит без залога	до 2 млн р.	от 12%	до 3 лет
Оборотный кредит	до 10 млн р.	от 1%/мес.	до 6 мес.
Инвестиционная кредитная линия	до 15 млн р.	от 14%	до 5 лет
Кредитная линия под залог недвижимости	до 15 млн р.	от 14%	до 10 лет

Депозиты

В банке Тинькофф вы можете открыть депозит на следующих условиях:

• Сумма – от 100 000 рублей.
• Срок – от 1 дня до 2 лет.
• Ставка – до 5,25% по депозиту, 4% по овернайту.

Валютный счет и валютный контроль

Вы можете зарегистрировать любое количество счетов (USD, EUR, GBP, CNY) и пользоваться ими бесплатно. По валютному контролю банк принимает документы в электронном виде (скан или фото). Каждую компанию сопровождает персональный консультант, который помогает с заполнением отчетной документации и дает разъяснения.

Пакет услуг	Простой	Продвинутый	Профессиональный	Премиум
Валютный контроль	0,2%	0,15%	0,15%	0,1%

Специальный счет

Тинькофф уполномочен открывать специальные счета для участников госзакупок, которые проводятся в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ. Банк сотрудничает со всеми электронными площадками и самостоятельно уведомляет оператора ЭТП об открытии спецсчета. Комиссии за блокировку средств нет.

Пакет услуг	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Открытие спецсчета	0 р.	0 р.	0 р.
Ежемесячная плата	490 р.	1990 р.	4900 р.
Проценты на остаток	0,5%	1,5%	4%

Банковские гарантии

Вы можете получить онлайн-гарантию для подачи заявки на госзакупки или для исполнения обязательств по государственному контракту. Минимальная комиссия банка – 1000 рублей. На сайте Тинькофф есть калькулятор — вы сможете самостоятельно рассчитать предварительную стоимость гарантии.

ЭЦП

Чтобы вести бизнес дистанционно, оформите электронную подпись. С ее помощью вы сможете сдавать отчетность, регистрировать кассу в налоговой, обмениваться сообщениями с гос. органами. Курьер привезет документы к вам в офис. Уж через 2 дня вы сможете пользоваться ЭП.