Тарифы на РКО в ВТБ для ИП и ООО в 2022 году: условия открытия расчетного счета и обслуживания

О банке

ВТБ – один из крупнейших российских банков. Основными акционерами банка являются Министерство финансов и Росимущество.

Тарифы на РКО в ВТБ для ИП и ООО

Пакет услуг	На старте	Самое важное	Все включено	Большие обороты
Стоимость обслуживания в месяц	0 руб.	1200 руб.	1900 руб.	7000 руб.
Бесплатные платежки межбанк	5 шт.	30 шт.	60 шт.	150 шт.
Платежи межбанк сверх лимита	100 руб.	50 руб.	50 руб.	32 руб.
Переводы физ. лицам	1–11%	0% — до 150 000, затем 1–10%	0% — до 150 000, затем 1–10%	0% — до 150 000, затем 1–10%
Внесение наличных	0,5%	0% — до 50 000, затем 0,45%	0% — до 250 000, затем 0,45%	0% — до 750 000, затем 0,45%
Снятие наличных	2–11%	1–10%	1–10%	0% — до 300 000, затем 1–10%

Плюсы РКО в ВТБ:

• Дистанционное резервирование счета — получение номера в течение 5 минут.
• Бесплатное открытие счета на всех тарифных планах.
• 3 месяца бесплатного расчетно-кассового обслуживания.
• Скидки до 20% на тарифы РКО при оплате авансом на 3/6/12 мес.
• Лимит бесплатных межбанковских переводов юр. лицам и ИП на каждом пакете услуг.
• Входящие, внутрибанковские, налоговые и бюджетные платежи без комиссии.
• Выпуск корпоративной карты – 0 руб.
• Интернет-банк без абонентской платы.

Расчетный счет для ИП в ВТБ

В ВТБ есть тариф для начинающих предпринимателей с бесплатным открытием и ведением счета – пакет услуг «На старте». На данном тарифном плане вы сможете каждый месяц отправлять 5 межбанковских переводов без комиссии.

Чтобы открыть счет для ИП, нужно предоставить следующие документы:

• Паспорт.
• Бухгалтерский баланс, аудиторское заключение или налоговую декларацию (на выбор) — если вы регистрировались в налоговой больше трех месяцев назад.
• Письменный отзыв о деловой репутации из банка, в котором вы обслуживались ранее как ИП.

Расчетный счет для ООО в ВТБ

Для компаний с большим оборотом банк подключает тарифный план «Все включено». В стоимость обслуживания входит 60 межбанковских платежек. На данном тарифе вы сможете бесплатно перечислять деньги физ. лицам (до 150 тыс. руб. в мес.) и вносить наличные на счет (до 250 тыс. руб.).

Чтобы открыть расчетный счет в ВТБ для юридического лица, нужно предоставить:

• Устав.
• Приказ на руководителя организации и его паспорт.
• Бухгалтерский баланс, аудиторское заключение или налоговую отчетность (на выбор) — если регистрировались в налоговой больше трех месяцев назад.
• Письменный отзыв о деловой репутации из банка, в котором вы обслуживались ранее.

Как открыть расчетный счет в ВТБ

1. Перейдите на сайт банка.
2. Оставьте онлайн-заявку.
3. Дождитесь звонка менеджера.
4. Можно пользоваться счетом.

Далее нужно встретиться с менеджером банка, чтобы подписать договор, получить весь пакет документов, бизнес-карту и т.д. Сотрудник банка сам приедет в любое удобное вам место.

Услуги ВТБ для юридических лиц и ИП

Регистрация ИП и ООО

У ВТБ есть бесплатная программа, с помощью которой вы сможете подготовить документы для налоговой и зарегистрировать бизнес. Вам нужно заполнить электронную анкету, и на основе ваших данных система сформирует заявление на регистрацию для ООО/ИП, уведомление о переходе на УСН, Устав, решение о создании юр. лица, квитанцию на оплату госпошлины.

Далее вы можете распечатать бумаги и обратиться в ФНС/МФЦ либо посетить отделение банка, чтобы оформить ЭЦП. При наличии цифровой подписи вы сможете отправить документы с официального сайта онлайн-сервиса без визита в инспекцию.

Интернет-банк

Через систему «ВТБ Бизнес Онлайн» вы отправлять переводы, контролировать остатки на счетах, перечислять зарплату, заказывать карты для сотрудников, проходить валютный контроль, обмениваться данными с бухгалтерскими программами, отправлять в банк сообщения и файлы, конвертировать валюту, открывать депозиты и пр. У онлайн-банка есть мобильная версия, в которой можно подписывать платежки, выставлять счета, подавать заявку на кредит и пр.

В личный кабинет встроен сервис проверки контрагентов. Введите в строку поиска ИНН или ОГРН организации, и система покажет вам сведения, на которые стоит обратить внимание. Например, о том, что фирма находится в стадии ликвидации, имеет задолженность по налогам или кредитам и т. д. Положительные факты деятельности (получение лицензии или госзаказа) также отражаются в отчете.

Онлайн-бухгалтерия

С помощью интернет-бухгалтерии для ИП «Мое дело» можно самостоятельно вести бухгалтерский учет. Большая часть операций выполняется автоматически, поэтому вы сможете быстро и без ошибок:

• Рассчитать сумму налогов.
• Заполнить налоговую декларацию.
• Отправить отчетность в ИФНС дистанционно.

Пакет	Цена (мес.)
Эконом	937,5 руб.
Комфорт	1827 руб.
Премиум	1953,75 руб.

Зарплатный проект

Условия по зарплатному проекту зависят от штатной численности и размера трудовых выплат. Карты выпускаются и обслуживаются бесплатно.

Пакет	Индивидуальный	Базовый	Премиальный
Численность персонала	от 1 чел.	от 10 чел.	от 10 чел.
ФОТ	от 10 000 руб.	до 10 000 руб.	от 10 000 руб.
Комиссия за перечисление зарплаты	0%	1%	0%

Чтобы выплатить заработную плату работникам, нужно отправить ведомость через интернет-банк. При наличии на счете нужной суммы деньги поступят на карты сотрудников в течение 15 минут.

Преимущества зарплатной Мультикарты ВТБ:

• Выдача налички без комиссии в любых банкоматах.
• Бесплатные дополнительные карты к зарплатному счету (до 5 шт.).
• Кэшбэк за покупки до 4% в выбранных категориях.
• До 7 процентов на остаток.
• Низкие ставки по кредитам.

Эквайринг

ВТБ подключает все виды эквайринга. Аренда платежного оборудования, его установка и сервисное обслуживание, расходные и рекламные материалы, обучение для кассиров – все это будет для вас бесплатным. Комиссия за безналичные платежи зависит от оборота и специфики бизнеса. Ставка для фастфуда – от 1,6%, для супермаркетов – от 1,8%.

Стандартные тарифы по торговому эквайрингу:

Объем платежей (мес.)	Ставка
до 300 000 руб.	2,5%
до 500 000 руб.	2,4%
от 500 000 руб.	2,2%

ПОС-терминалы банка проводят оплату по картам МИР, Visa, Mastercard, UnionPay, American Express. В ВТБ большой выбор стационарных и мобильных моделей — РАХ, Ingenico, Verifone — а также ридеров — 2can, LifePay и пр. Условия по мобильному и интернет-эквайрингу согласуются в индивидуальном порядке.

Онлайн-касса

Банк предлагает готовые кассовые решения для 54-ФЗ – смарт-кассы с фискальным накопителем. Вы можете выбрать модель с внешним пин-падом, сканером, принтером чеков.

ВТБ сотрудничает с ведущими производителями торгового оборудования – Эвотор, LifePay, Атол, MSPOS и пр. Стоимость комплекта – от 7990 руб.

Бизнес-карты

Для оплаты корпоративных расходов закажите для сотрудников карты Visa или Mastercard категории Business. На одну организацию оформляют любое количество карточек. Расплачиваться бизнес-картами можно в РФ и за границей. Пополнить баланс можно переводом с расчетного счета.

Кредиты

ВТБ выдает средства на текущие расходы, покупку недвижимости, техники, рефинансирование кредитов сторонних банков — в форме разового кредита, кредитной линии или овердрафта. В качестве залога подойдет транспорт, недвижимое имущество, товары в обороте. Процентная ставка согласуется в индивидуальном порядке. В банке есть программа льготного кредитования для малого и среднего бизнеса под 8,5%.

Вид кредитования	Сумма	Срок
Овердрафт	Зависит от оборота	2 года
Экспресс-кредит	до 5 млн руб.	5 лет
Оборотный кредит	до 150 млн руб.	3 года
Инвестиционный кредит	по согласованию с банком	12 лет
Кредит под залог недвижимости или имущества	до 150 млн руб.	12 лет
Рефинансирование	до 150 млн руб.	12 лет

Факторинг

Банк финансирует дебиторскую задолженность до 100% от суммы поставки, в т. ч. оформляет долгосрочный факторинг с отсрочкой платежа до 7 лет. У ВТБ собственная факторинговая онлайн-платформа.

Банковские гарантии

ВТБ выдает банковские гарантии на сумму до 30 млн руб. на срок до 3 лет:

• На участие в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП.
• На исполнение обязательств по государственному контракту, в т. ч. на возврат аванса и выполнение гарантийных условий.
• Платежи в пользу ФТС, ФНС, Росалкогольрегулирования.
• Международные гарантии в долларах, евро, юанях, иной валюте.

Гарантия может быть оформлена без обеспечения и под залог недвижимости, оборудования, ТМЦ и т. д. Срок рассмотрения заявки – до 2 дней. Возможно получение в электронном виде без визита в банк.

Депозиты

Вы можете открыть депозит в рублях или иностранной валюте на следующих условиях:

• На срок от 1 до 1095 дней.
• С возможностью внесения дополнительной суммы.
• Выплата процентов ежемесячно или в конце срока.
• С частичным или досрочным снятием средств.

Депозит	Срок	Сумма
Срочный	от 2 до 1095 дн.	любая
Пополняемый	от 61 до 365 дн.	от 2 млн руб.
С досрочным снятием	от 60 до 360 дн.	до 400 млн руб.
Овернайт	1 день	1 млн руб.
Неснижаемый остаток	от 1 до 365 дн.	1 млн руб.

Валютный счет и валютный контроль

В рамках сопровождения ВЭД специалисты банка оказывают следующие услуги:

• Консультируют на всех этапах внешнеэкономической сделки.
• Бесплатно ставят на учет внешнеторговые контракты.
• Проверяют формы отчетности (и при необходимости заполнят их за вас).
• Анализируют договоры, дают рекомендации о схемах расчетов с контрагентами.
• Принимают справки, инвойсы, иную документацию на валютный контроль через онлайн-банк.

Специальный счет

Вы можете открыть в ВТБ специальный счет, чтобы участвовать в госзакупках по 44-ФЗ. Банк сотрудничает с операторами всех электронных площадок и самостоятельно уведомляет их об оформлении спецсчетов.

Услуга	Стоимость
Открытие спецсчета	0 руб.
Блокировка средств	без комиссии