Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО в 2022 году: условия открытия расчетного счета и обслуживания
В статье разберем тарифы Сбербанка для ИП и ООО в 2022 году. Мы подготовили для вас таблицу с тарифными планами, условия открытия счетов для предпринимателей и юр. лиц, а также вы узнаете стоимость дополнительных услуг РКО для бизнеса.
Содержание
О банке
На сегодняшний день у Сбербанка порядка 14 тысяч региональных офисов, которые обслуживают более двух миллионов корпоративных клиентов. В банке 5 тарифов на РКО для всех видов бизнеса, в том числе есть бесплатный пакет услуг для стартапов.
Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО
| Пакет услуг | Легкий старт | Удачный сезон | Хорошая выручка | Активные расчеты | Большие возможности |
| Стоимость обслуживания в месяц | 0 р. | 690 р. | 1090 р. | 2490 р. | 12990 р. |
| Платежи внутри банка + межбанк без комиссии | 3 | 5 | 10 | 50 | 100 |
| Платежи внутри банка сверх лимита | 0 р. | 49 р. | 8 р. | 16 р. | 0 р. |
| Платежи межбанк сверх лимита | 199 р. | 49 р. | 35 р. | 16 р. | 100 р. |
| Внесение наличных через банкомат | 0,15% | до 0,3% | до 0,15% | 0,3% | до 0,3% |
| Внесение наличных через кассу | 1% | 0,35–0,45% | 0,35–0,45% | 0,35–0,45% | 0,35–0,45% |
| Выдача наличных в кассе | 7–10% | 3–10% | 3–10% | 3–10% | 3–10% |
Плюсы РКО в Сбербанке:
- Открытие счета на любом пакете услуг – 0 руб.
- Платежи в ИФНС без комиссии.
- Продленный банковский день. Переводы проводятся с 01:00 и до 24:00 внутри банка, до 19:30 — в другие банки (по МСК).
- Бесплатная карта Visa Business Momentum на каждом тарифе.
- Сертификат на 100 000 р. на интернет-продвижение через сервисы Яндекс.Директ, Вконтакте, MyTarget.
- Круглосуточная техподдержка через call-центр.
Расчетный счет для ИП в Сбербанке
Чтобы заключить договор на РКО, нужен только паспорт. Для начинающих индивидуальных предпринимателей банк подключает пакет услуг без абонентской платы – «Легкий старт». В тариф включено минимальное количество межбанковских платежек – 3 шт. в месяц. При превышении лимита комиссия с каждого перевода — 199 рублей. На данном тарифном плане платежи внутри банка будут бесплатными — выгодно, если ваши контрагенты также являются клиентами Сбербанка.
Вы сможете перечислять на собственный счет физ. лица до 150 000 рублей без процентов. Условия по переводам физ. лицам:
| Сумма в мес. | Ставка |
| от 150 до 300 т. р. | 1% |
| до 1,5 млн р. | 1,7% |
| до 5 млн р. | 3,5% |
| от 5 млн р. | 8% |
Сбербанк предлагает услуги по бухгалтерскому сопровождению:
- Онлайн-бухгалтерия для ИП, которые работают на УСН 6% и не имеют работников – первые 3 дня бесплатного доступа, затем 250 руб./мес.
- Бухгалтерская программа для ИП на УСН/ЕНВД/ПСН при наличии персонала – 1624 руб./мес. до 5 сотрудников, 2083 руб./мес. до 100 сотрудников.
- Бухгалтер на аутсорсинге – от 800 руб./мес.
Расчетный счет для ООО в Сбербанке
Чтобы заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание со Сбербанком, нужно подготовить:
- Устав.
- Распорядительный акт на директора предприятия и его паспорт.
- Документы на иных лиц, имеющих доступ ко счету — паспорта и приказы о назначении.
Для юридических лиц с большим оборотом можно подключить пакет РКО «Активные расчеты». В стоимость данного тарифа включено 100 межбанковских и неограниченное количество внутрибанковских платежек.
Комиссии для ООО по переводам физ. лицам:
| Сумма в мес. | Ставка |
| до 150 т. р. | 0,5% |
| до 300 т. р. | 1% |
| до 1,5 млн р. | 1,7% |
| до 5 млн р. | 3,5% |
| от 5 млн р. | 8% |
В Сбербанке можно воспользоваться бухгалтерской программой для ведения бухучета юр. лица. Цена доступа к сервису:
- Без персонала – 699 руб./мес.
- До 5 работников – 1624 руб./мес.
- До 100 сотрудников – 2083 руб./мес.
Как открыть расчетный счет в Сбербанке
- Перейти на сайт Сбербанка.
- Подать заявку.
- Дождаться звонка менеджера.
- Назначить встречу в любом удобном вам месте и подписать документы.
Услуги Сбербанка для юридических лиц и ИП
Через бесплатную программу Сбербанка можно быстро и без ошибок подготовить документы для регистрации бизнеса. Укажите в электронной анкете:
- Паспортные данные.
- Сведения об организации (название, юр. адрес и т. д.).
- Налоговый режим и коды ОКВЭД.
Система оформит заявление, Устав, решение о создании предприятия, уведомление о переходе на УСН (при необходимости) и бланк для оплаты пошлины. Передайте весь комплект в налоговую инспекцию. Сервис покажет, в какое отделение вам следует обратиться.
Интернет-банк
Вы можете воспользоваться браузерной или мобильной версией онлайн-банка. В сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн» доступны следующие опции:
- Шаблоны платежных документов и автоплатежи.
- Онлайн-бухгалтерия.
- Отчеты по эквайринговым операциям.
- Управление зарплатным проектом.
- Электронный документооборот по внешнеторговым сделкам.
В интернет-банке есть бесплатный сервис для проверки контрагентов. Через него вы сможете получить подробную информацию о компании: дату регистрации, уставной капитал, юр. адрес, ФИО директора, участие в арбитражных делах, наличие задолженности по налогам или кредитам, исполнение госзаказов и пр.
Вы можете оформить ЭП через официальный сайт банка, без визита в отделение или удостоверяющий центр. Электронная подпись Сбербанка – это возможность участия в госзакупках и торгах, виртуальный документооборот, доступ к госуслугам. Стоимость зависит от количества площадок, где ею можно пользоваться – от 1599 до 6600 рублей.
Зарплатный проект
Каждую компанию сопровождает персональный ассистент, который помогает с выдачей карточек работникам. Банк бесплатно выпускает зарплатные карты, в том числе с корпоративным дизайном: классические МИР, Виза или Мастеркард или премиальные для руководства.
Комиссия за перевод зарплаты зависит от штатной численности предприятия и ФОТ – от 0 до 0,8%. Зачисление денег на карты происходит за 10 минут.
Комиссия за проведение безналичных платежей зависит от оборота и количества терминалов. Комиссия пересматривается ежемесячно.
| Эквайринг | Торговый | Интернет-эквайринг |
| Ставка | от 1,6% | от 1,6% |
| Срок подключения | 1–3 дня | от 3 дней |
| Оборудование | аренда ПОС-терминалов – 0 руб. | программы для CMS, API |
| Варианты оплаты | МИР, Visa, Mastercard, JCB, UnionPay, оплата со смартфона | банковские карты, платежи через соцсети и мессенджеры |
А также в Сбербанке можно подключить мобильный эквайринг. Комиссия зависит от региона, сферы деятельности и оборотов. В первые 3 месяца стоимость эквайринга составит 2,3%.
Онлайн-касса
Банк предлагает несколько моделей онлайн-касс «Эвотор». Вы можете купить оборудование или взять в аренду.
| Услуга | Стоимость |
| Цена кассы | от 14 700 до 16 700 р. |
| Фискальный накопитель | в комплекте |
| Арендная плата | от 1300 р. в месяц |
| Регистрация в ОФД | бесплатно |
| Доставка | 0 руб. |
| Ремонт или замена в случае неисправности | 0 руб. |
Бизнес-карты
Сбербанк выпускает несколько категорий корпоративных карт – классические и премиальные, дебетовые и кредитные, моментальные и именные, пластиковые и электронные. За покупки, оплаченные бизнес-картой, начисляется кэшбэк. Накопленные баллы можно обменивать на рубли: 1 б. = 1 р.
| Карта | Дебетовая | Кредитная |
| Стоимость | 250 руб./мес. | 2500 руб./год |
| Снятие наличных | 3% | 7% |
| Зачисление наличных | 0,3% | 0,3% |
| SMS-сервис | 60 руб./мес. | 60 руб./мес. |
| Кэшбэк | 0,5% | 1% |
Инкассация
Деньги на счет можно вносить самостоятельно или через инкассаторскую службу. Если ваша ежедневная выручка превышает 200 т. р., вы можете подключить через интернет-банк опцию «Самоинкассация» и пополнять расчетный счет наличными через банкоматы Сбербанка.
| Услуга | Стоимость |
| Инкассация | от 380 руб. |
| Пересчет наличности | 0,01% |
Кредиты
Банк выдает кредиты предприятиям малого и среднего бизнеса для увеличения оборотных средств, для покупки недвижимости или транспорта, на инвестиции и т. д.
| Условия по кредитам | |
| Мин. сумма | 100 тысяч рублей |
| Макс. сумма | 200 миллионов рублей |
| Период кредитования | от 1 месяца до 15 лет |
| Процентная ставка | от 11% |
В банке вы можете оформить лизинг на легковой автомобиль, коммерческий транспорт, грузовой автотранспорт и спецтехнику:
| Условия по лизингу | |
| Цена имущества | до 50 миллионов рублей |
| Аванс | от 10% |
| Срок | 1–5 лет |
Банк предлагает финансирование для покупателей, поставщиков и производителей. Чтобы воспользоваться услугой, вам необходимо заключить договор на поставку товара с отсрочкой платежа и на сумму от 1 миллиона рублей.
Сбербанк выдает следующие виды гарантий:
- Тендерная, в т. ч. для госзакупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ.
- Контрактная – по коммерческим и государственным контрактам.
- Финансовая – оплата и возврат аванса по договору.
- Налоговая – обязательства перед ФНС.
- Таможенная – исполнение требований ФТС.
Минимальная комиссия банка – 2000 рублей.
Депозиты
В банке есть несколько депозитных программ, в том числе вклады с возможностью пополнения и досрочного снятия средств. Вы можете открыть депозит в рублях или иностранной валюте на срок от 1 недели до 3 лет, а также получать проценты на неснижаемый остаток. Ставка согласуется в индивидуальном порядке.
Валютный счет и валютный контроль
В Сбербанке можно открыть расчетный счет для ИП или ООО в одной из 60 мировых валют. Международные платежи проводятся 23 часа в сутки в рабочие дни.
Специалисты по ВЭД проанализируют ваш контракт с зарубежным партнером, проконсультируют, помогут с заполнением отчетности. При необходимости всю отчетную документацию по валютной сделке для вас оформит сотрудник банка.
Специальный счет
В Сбербанке вы можете открыть специальный счет для участия в госзакупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Оформление спецсчета происходит дистанционно в день обращения. Комиссии за открытие и ведение счета нет. Стоимость блокировки средств на время конкурса – 50 рублей.